כל אדם שיש לו חסכונות כל שהם בצד יודע שישנם מסלולים שונים אשר כל אחד מהם ישפר בצורה זו או אחרת את מצב ההשקעות שלו. בחירת הגוף שינהל את הכסף שלכם בצורה מקצועית הינו החלטה קשה וחשובה, אך שפע המוסדות שמציעים לכם שירותי ניהול הוא גדול מאוד וניתן בקלות להתבלבל ולטעות.
כל מי שמנהל תיק השקעות מביא אתו את הצרכים וההעדפות שלו וכמובן את המשאבים והמטרות הספציפיים שלו. עובדה זו מביאה אותנו למסקנה שחשוב מאוד להבין באיזה מסלול בחרתם ולדאוג שהוא ישרת את המטרות באופן מיטבי. השלב הראשון הוא הגדרה של המדדים שמעניינים אותך:
- מהי מטרת ההשקעה שלך. למה אתה מייעד את הכסף.
- רמת הסיכון המועדפת עליך בשוק ההון, האם להשקיע רק באג"ח או שמא ללכת גם על שוק המניות.
- אפיקי ההשקעה הרצויים.
איפה כדאי להשקיע
ישנם אפיקים שונים בהם אפשר להשקיע אך ראשית יש להחליט מי ינהל לך את הכסף. פניה לבנק על מנת שינהל בעבורך את תיק ההשקעות עשוי לאפשר לך התאמה אישית שתגיע בדמות יועצים אשר יוכלו לסייע לך בהחלטה על כיוון ההשקעה ואסטרטגיה נכונה של בנית תיק. בדרך זו תזכה לעצמאות מסוימת בניהול של הכסף שלך ומאידך קבלת יעוץ מקצועי במקרה הצורך.
מצד שני תוכל לפנות לבית השקעות שיביא בחשבון את כל המשתנים והבקשות המיוחדות שלך. פניה לבית השקעות שילווה אותך באופן אישי לאורך כל הדרך תביא לתחושה של ביטחון וללא ספק יגרום לך לבצע מהלכים נכונים שיביאו גם לתשואה דולה יותר בתיק ההשקעות שלך.
מה עושה בית השקעות
מכל האפשרויות שישנן כיום הליכה לתיק השקעות היא הטובה והמומלצת ביותר. ניהול תיק השקעות ילווה באופן רציף על ידי מנהל התיק וצוות שמסייע לו להגיע להחלטות הנכונות בזמן הנכון. הצוות אשר נמצא בבית ההשקעות הינו זהיר וערני ולכן ניתן לשער שהוא יצליח במשימה בצורה מוצלחת מאוד. אמנם ניתן לפנות גם לבנקים שיעשו בשבילכם את העבודה, אך כאמור שם התשואה שלכם תהיה נמוכה בהרבה.
האחריות והאמינות של יועץ ההשקעות שלכם היא חשובה מאוד. הוא זה שיודע הכי טוב מה קורה בתיק שלכם ואמור לעקוב אחריו כל העת. אי מעקב עלול לעלות לכם בהפסד של הזדמנויות שלא ישובו. גם בקשות מיוחדות שאתם מפנים ליועץ ההשקעות שלכם חייבות להתמלא במהירות וללא עיכובים, מומלץ לפנות רק לבית השקעות שמספק ליווי צמוד ללא פשרות.
.
